陜西浩公律師事務(wù)所 刑事研究院

文章/李永輝

一、新聞事件

2021年9月，海南張先生在高收益、高回報的誘惑下，經(jīng)老鄉(xiāng)介紹，投資“全享通”公司數(shù)個新能源汽車充電樁的項目。張先生的親戚朋友陸續(xù)有3個人也進行了投資，還有人一次性買了13個充電樁，投入75萬元。出人意料的是，不久后，投了23.2萬元的張先生就發(fā)現(xiàn)返利不能正常到賬了。

經(jīng)查，“全享通”公司在山東、湖南等多個省份建立了運營中心以招攬客戶，共賣出約15000份的“充電樁投資”，吸收6000余人的資金超過10億元。其中，約6億元用于返利；約2億元資金被公司實控人、高管等人瓜分，肆意揮霍；約2億元用于公司營銷維護運轉(zhuǎn)。實際修建充電樁123個，用資1000多萬元，僅占資金總額的百分之一。

2023年4月20日，海口市公安局發(fā)布《關(guān)于敦促全享通（海南）能源科技有限公司涉嫌非法集資案涉案人員投案自首的通告》，敦促涉案人員自動投案，積極退贓退賠。

二、法律解讀-非法集資

（一）本案通告為涉嫌非法集資案，什么是非法集資？

指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

（二）非法集資主要涉及哪些罪名？兩者主要區(qū)別？

主要涉及兩個罪名：一個是非法吸收公眾存款罪，一個是集資詐騙罪。

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。

區(qū)別：是否具有非法占有目的，是正確區(qū)分非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的關(guān)鍵。對非法占有目的的認定，應(yīng)當圍繞融資項目真實性、資金去向、歸還能力等事實、證據(jù)進行綜合判斷。行為人將所吸收資金大部分未用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，或名義上投入生產(chǎn)經(jīng)營，但又通過各種方式抽逃轉(zhuǎn)移資金，或供其個人肆意揮霍，歸還本金主要通過借新還舊實現(xiàn)，造成數(shù)額巨大的聚集資金無法歸還的，可以認定具有非法占有的目的。

但是，在處理具有案件時要注意以下兩點：一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果，推定行為人具有非法占有的目的；二是行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營活動，而將少量資金用于個人消費或揮霍的，不應(yīng)僅以此便認定具有非法占有的目的。

（三）本案涉嫌什么罪名？

本案非法集資人主觀上明顯具有非法占有目的，使用投資充電樁返利的詐騙方法非法集資，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，且非法集資人肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還，數(shù)額巨大，成立集資詐騙罪。

（四）廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者為非法集資提供虛假宣傳如何處罰？

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者違反國家規(guī)定，利用廣告為非法集資活動相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二條的規(guī)定，以虛假廣告罪定罪處罰：

（1）違法所得數(shù)額在10萬元以上的；

（2）造成嚴重危害后果或者惡劣社會影響的；

（3）二年內(nèi)利用廣告作虛假宣傳，受過行政處罰二次以上的；

（4）其他情節(jié)嚴重的情形。

（五）參與非法集資受到損失由誰承擔(dān)？非法集資的合同是否有效，投資回報能否得到支持？

（1）因參與非法集資受到的損失由集資參與人自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護。

（2）非法集資屬違法行為，集資參與人與集資人所簽訂的合同無效。非法集資合同中約定的利益條款也無效，投資回報不受法律保護。

三、相關(guān)延伸

（一）非法集資有哪些常見手段？

一是承諾高額回報。不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，導(dǎo)致非法集資規(guī)模不斷擴大。

（二）發(fā)現(xiàn)非法集資活動，應(yīng)該怎么辦？

一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個人有非法集資違法活動，應(yīng)當及時向公安機關(guān)報案或者舉報，由公安機關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動的證據(jù)，協(xié)助公安機關(guān)辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。