在河南鄭州，航海西路派出所的民警正在值班，突然一名男子跑進(jìn)來(lái)，稱自己的銀行卡上突然多出了50萬(wàn)，但當(dāng)民警再問(wèn)他其他問(wèn)題時(shí)，他卻變得支支吾吾，這是怎么回事呢？關(guān)于這50萬(wàn)的來(lái)歷他究竟知道多少呢？

這名男子只告訴民警，他的銀行卡里多出了50萬(wàn)，但又否認(rèn)這些錢(qián)是別人誤轉(zhuǎn)到他卡里的。當(dāng)民警問(wèn)起這筆錢(qián)的來(lái)歷時(shí)，他又一直支支吾吾說(shuō)不清楚，這究竟是怎么回事呢？

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所副所長(zhǎng) 張祖召：我們說(shuō)你卡里咋多50萬(wàn)，要么別人給你打錯(cuò)了，就是打錯(cuò)了，打個(gè)幾百塊錢(qián)、幾千塊錢(qián)可能別人不會(huì)跟你聯(lián)系，打50萬(wàn)，人家真打錯(cuò)了，人家絕對(duì)會(huì)第一時(shí)間會(huì)跟他聯(lián)系，但他說(shuō)沒(méi)人聯(lián)系，不知道誰(shuí)打的。

01

民警詢問(wèn)錢(qián)款來(lái)歷 男子卻閃爍其詞

這名男子在派出所里還一直戴著帽子和口罩，把自己捂得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，對(duì)于民警的詢問(wèn)也是前言不搭后語(yǔ)，辦案民警一度懷疑他是否受到了什么刺激，精神上出了問(wèn)題。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所副所長(zhǎng) 張祖召：我們剛開(kāi)始真以為他是精神有點(diǎn)失常那種，問(wèn)他這他說(shuō)那，后來(lái)拿著卡我們一查真是那么多流水。

02

外賣(mài)員銀行賬戶異常流水高達(dá)數(shù)百萬(wàn)

這名來(lái)報(bào)警的男子姓李，是一名外賣(mài)員，平時(shí)的主要收入就是送外賣(mài)的工資，銀行卡中突如其來(lái)的50萬(wàn)很明顯和他平時(shí)的收入不相符。辦案民警經(jīng)過(guò)對(duì)李某銀行卡的流水進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除了這50萬(wàn)元，他所提供的兩張銀行卡，流水金額都有些異常。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所副所長(zhǎng) 張祖召：發(fā)現(xiàn)他的卡第一是被多地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，第二是銀行查詢以后，大量的流水兩個(gè)小時(shí)左右兩張卡轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出接近400萬(wàn)。

這樣的異常情況讓辦案民警警覺(jué)起來(lái)，他們猜測(cè)，李某很可能涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所所長(zhǎng) 司勝?gòu)?qiáng)：我們通過(guò)多年的偵查經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)這個(gè)人應(yīng)該是一個(gè)洗錢(qián)犯罪的一個(gè)下游。作為一個(gè)“卡農(nóng)”的身份出現(xiàn)，中間涉及資金流水比較大，他肯定后邊有一個(gè)人數(shù)較多的洗錢(qián)團(tuán)伙。

03

為賺快錢(qián) 網(wǎng)上結(jié)識(shí)“跑分”團(tuán)伙成員

李某告訴辦案民警，他是為了賺點(diǎn)兒快錢(qián)，在社交軟件上認(rèn)識(shí)了專門(mén)從事跑分洗錢(qián)的人，在網(wǎng)上聯(lián)系好后，雙方約定在線下見(jiàn)面。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所副所長(zhǎng) 張祖召：見(jiàn)面以后對(duì)方打一輛出租車(chē)，然后把他拉到很偏僻的一個(gè)地方郊區(qū)，拿著他的手機(jī)，手機(jī)綁定上銀行卡，通過(guò)刷臉人臉識(shí)別，一個(gè)多小時(shí)時(shí)間刷了接近400萬(wàn)，可能最后卡被凍結(jié)以后，有最后一筆賬50萬(wàn)及時(shí)地被銀行凍結(jié)了。

04

本以為會(huì)得到萬(wàn)元報(bào)酬 不料對(duì)方變卦

李某之所以愿意跑這一趟，是因?yàn)閷?duì)方承諾會(huì)給他高額的報(bào)酬。對(duì)方給李某開(kāi)出的條件是，只要他可以帶來(lái)兩張銀行卡，就會(huì)給他流水的千分之三作為報(bào)酬。接近400萬(wàn)的流水，李某本該收到一萬(wàn)多元的報(bào)酬，可實(shí)際上對(duì)方并沒(méi)給他這么多。

鄭州市公安局中原分局副局長(zhǎng) 段煉：犯罪分子給他提出了高回報(bào)的這種誘惑，那么他就干了這個(gè)事兒，但是事成之后只有500塊錢(qián)，他就很不滿意，于是報(bào)了警。我們民警在接警的當(dāng)中很有敏感性，了解情況之后，感覺(jué)這背后隱藏著犯罪活動(dòng)。

05

從被凍結(jié)的50萬(wàn)入手 揪出背后團(tuán)伙

李某的報(bào)案給警方帶來(lái)了線索，辦案民警分析，在他的身后應(yīng)該還藏著一個(gè)洗錢(qián)團(tuán)伙。為了揪出這個(gè)團(tuán)伙，警方?jīng)Q定從李某被凍結(jié)的50萬(wàn)下手，進(jìn)行更加深入的調(diào)查。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所刑偵所長(zhǎng) 尹勇：發(fā)現(xiàn)他的一個(gè)上線，頻繁地跟他聯(lián)系，上線急于把這50萬(wàn)給提出來(lái)。我們掌握這個(gè)情況以后，就想辦法將計(jì)就計(jì)，可以引蛇出洞。

06

通過(guò)研判 明確“上線”真實(shí)身份

李某和上線一直是通過(guò)社交軟件聯(lián)系，兩人在現(xiàn)實(shí)中并沒(méi)見(jiàn)過(guò)面，所以李某也并不清楚對(duì)方的真實(shí)身份。通過(guò)研判，辦案民警確定了上線的真實(shí)身份許某，并在鄭州市下轄的滎陽(yáng)市將其抓獲。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所刑偵所長(zhǎng) 尹勇：根據(jù)許某的供述，他的上線叫張某，我們偵查員冒充“卡農(nóng)”，讓許某跟他上線聯(lián)系，對(duì)方很快就上鉤了。

07

對(duì)方遲遲不露面 又提出更換見(jiàn)面地點(diǎn)

雙方約定在線下見(jiàn)面，可就當(dāng)辦案民警已經(jīng)在約定地點(diǎn)等待了一小時(shí)后，對(duì)方仍未露面，并提出要更換見(jiàn)面地點(diǎn)?？稍谛碌攸c(diǎn)又等待了一個(gè)多小時(shí)后，許某的上線依舊沒(méi)有出現(xiàn)。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所刑偵所長(zhǎng) 尹勇：我們現(xiàn)在意識(shí)到這伙人可能不是一般的犯罪嫌疑人，他屬于詐騙洗錢(qián)的比較上端的人員，最后他們約到高新區(qū)的一個(gè)洗浴中心的門(mén)口。

08

面地點(diǎn)附近只有一條路 并且行人稀少

在偵查的過(guò)程中，辦案民警發(fā)現(xiàn)，有人通過(guò)洗浴中心二樓的玻璃正在觀察周?chē)沫h(huán)境。這個(gè)洗浴中心附近只有一條道路，并且日常往來(lái)的行人很少，如果有人在附近長(zhǎng)時(shí)間停留，很容易就會(huì)被發(fā)現(xiàn)，這樣的地形不便于辦案民警隱蔽，為警方的工作造成了困難。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所刑偵所長(zhǎng) 尹勇：跟著許某進(jìn)入房間進(jìn)行交易，對(duì)方大概有五六個(gè)人，他們有明確的分工。

正當(dāng)犯罪嫌疑人準(zhǔn)備操作轉(zhuǎn)錢(qián)時(shí)，民警沖進(jìn)房間，將張某等人抓獲。對(duì)于張某等人的上線，警方還在進(jìn)一步偵辦中。

09

被高薪招聘廣告吸引 一步步淪為電詐幫兇

經(jīng)過(guò)審訊民警發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是報(bào)案的李某，還是許某或者張某，一開(kāi)始都是為了所謂的高薪兼職，成為了實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫兇。警方提示，找工作時(shí)要擦亮雙眼，注意辨別。

鄭州市公安局中原分局航海西路派出所所長(zhǎng) 司勝?gòu)?qiáng)：凡是在這些平臺(tái)上向你推銷(xiāo)，向你說(shuō)每天輕松收入過(guò)百上千的，我們都要提高警惕，我們的勞動(dòng)收入與付出是成正比的，我們不能期望不勞而獲，或者是說(shuō)小投入大回報(bào)，這和我們正常的規(guī)律是不相適應(yīng)的。