移動支付網(wǎng)消息：6月11日，人民銀行營業(yè)管理部于日前更新的行政處罰信息顯示，兩家支付機構被罰。

匯元銀通（北京）在線支付技術有限公司（簡稱“匯元銀通”）因為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進行交易等3項違規(guī)行為，被罰款274.49萬元。

同時，匯元銀通時任董事長、總經(jīng)理、反洗錢工作領導小組組長吳妍冰對上述3項違規(guī)行為負有責任，被罰款12.96萬元。

易智付科技（北京）有限公司（簡稱“首信易支付”）則因提供虛假材料；隱瞞公司有關事項等2項違規(guī)行為，被警告，并被罰款200萬元。

同時，首信易支付時任法定代表人方斌、時任總經(jīng)理梅嶺均對上述2項違規(guī)行為負有責任，均被警告，并被罰款10萬元。

匯元銀通被罰主要因為反洗錢問題。

隨著反洗錢工作的不斷深入，無論在國際還是國內，反洗錢監(jiān)管已從最初最主要的銀行業(yè)，上升到整個金融業(yè)，再擴大至特定的非金融行業(yè)。作為通道提供者的支付機構，自然不能置身事外。通過第三方支付渠道進行洗錢，對不法分子而言還具有操作便利、隱蔽性更好等優(yōu)勢。

同時，相對大型傳統(tǒng)金融機構，許多第三方支付機構內部反洗錢基礎制度和措施也不甚完備。盡管銀行業(yè)仍是目前反洗錢的主戰(zhàn)場，但以第三方支付為代表的支付產業(yè)反洗錢形勢日益嚴峻。

針對支付機構反洗錢管理，央行早在2012年便已印發(fā)了關于《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對支付機構的反洗錢內控管理、客戶身份識別、可疑交易報告等方面提出了具體要求。后續(xù)實施的一些文件，比如《關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》（即85號文）等文件，也涉及大量關于對支付機構反洗錢監(jiān)管內容。

人民銀行近期發(fā)布的2021年反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況顯示，去年人民銀行全系統(tǒng)共開展了159項反洗錢專項執(zhí)法檢查、476項含反洗錢內容的綜合執(zhí)法檢查和3項涉案機構的行政處罰調查。其中檢查涉及支付機構18家，行政處罰則涉及支付機構12家，罰款4481萬元，處罰個人17人，罰款137萬元。

匯元銀通成立于2008年7月16日，注冊資本為1億人民幣，在2012年6月27日獲發(fā)支付牌照，業(yè)務類型為預付卡發(fā)行與受理（僅限為本機構開立的個人網(wǎng)上實名支付賬戶充值使用）、互聯(lián)網(wǎng)支付。另外，匯元銀通為第四批獲牌支付機構，將于本月稍后迎來續(xù)展。

首信易支付此次被罰的原因，在支付機構行政處罰中十分罕見。

首信易支付成立于1998年，總部位于北京，是中國成立最早的第三方支付機構之一。2011年12月獲發(fā)支付牌照，業(yè)務類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付。

值得注意的是，首信易支付在第二次續(xù)展時，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，人民銀行決定中止其《支付業(yè)務許可證》續(xù)展申請的審查?！疤峁┨摷俨牧稀㈦[瞞公司有關事項”與其仍在進行的續(xù)展工作，或有關聯(lián)。