2022 年上半年，我們目睹了美國(guó)股市暴跌 20%、加密市場(chǎng)暴跌 99.9%、美國(guó) GDP 負(fù)增長(zhǎng)以及 8.6% 的 40 年高點(diǎn)。 各項(xiàng)數(shù)據(jù)顯示，新一輪經(jīng)濟(jì)衰退已經(jīng)悄然開(kāi)始。
美聯(lián)儲(chǔ)大舉加息和縮表進(jìn)程，使全球投資者對(duì)市場(chǎng)的信心跌至前所未有的低谷。 隨著資本流動(dòng)性的收緊，全球經(jīng)濟(jì)的寒冬已經(jīng)提前到來(lái)。
但許多人沒(méi)有意識(shí)到，在這些消極的現(xiàn)實(shí)和悲觀的預(yù)期之下，隱藏著一個(gè)千載難逢的機(jī)會(huì)。 通過(guò)對(duì)經(jīng)濟(jì)歷史和周期的分析，接下來(lái)的幾個(gè)月可能是決定每個(gè)人此生運(yùn)勢(shì)的重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)。
大多數(shù)投資者現(xiàn)在非常焦慮，所有資產(chǎn)類別，無(wú)論是股票、基金、加密市場(chǎng)、房地產(chǎn)，都在下跌。 很多人看不清未來(lái)，覺(jué)得整個(gè)世界都快要?dú)缌恕?/p>
如果你也這么想，說(shuō)明你在危機(jī)中看不到機(jī)會(huì)，普通人轉(zhuǎn)型的最佳時(shí)機(jī)即將出現(xiàn)在你面前。 就像金融界的雙11一樣，所有資產(chǎn)都在打折出售，聰明人會(huì)偷偷買入低價(jià)資產(chǎn)。 所以財(cái)富神話往往誕生于經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)期，而增加財(cái)富的方法就是尋找機(jī)會(huì)。
但你首先要明白，經(jīng)濟(jì)是如何走到今天的地步的？ 你知道有哪些機(jī)會(huì)嗎？ 哪些是陷阱？ 歷史永遠(yuǎn)不會(huì)重演，但它驚人地相似。
人們總是簡(jiǎn)單地看待歷史，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生在2008年。那是房?jī)r(jià)暴跌的時(shí)候，所以這次可能會(huì)再次發(fā)生。
當(dāng) 2000 年互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅時(shí)，科技股正在崩盤，所以這一次可能會(huì)再次發(fā)生。
事實(shí)上，情況并非如此。 危機(jī)肯定會(huì)再次發(fā)生，但每次危機(jī)的目標(biāo)和機(jī)會(huì)都不同。 我們需要回顧歷史，尋找現(xiàn)在致富的新機(jī)會(huì)，每次都是與上次危機(jī)期間不同的機(jī)會(huì)。
在過(guò)去的幾次危機(jī)中，每次經(jīng)濟(jì)放緩時(shí)，國(guó)家的反應(yīng)都沒(méi)有什么不同，造成通貨膨脹，這意味著刺激經(jīng)濟(jì)。 當(dāng) 2000 年互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅時(shí)，我們看到的是較低的利率。 銀行創(chuàng)造更多的貨幣，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和流通。 有一個(gè)術(shù)語(yǔ)叫量化寬松，一旦有錢來(lái)，就會(huì)發(fā)生通貨膨脹，就像2008年一樣。
2008年次貸危機(jī)爆發(fā)，房?jī)r(jià)暴跌，經(jīng)濟(jì)放緩，此時(shí)量化寬松再次出現(xiàn)，央行降息制造更多貨幣通脹。
2020年疫情期間，這一次量化寬松達(dá)到了前所未有的水平，向市場(chǎng)釋放的資金更多，速度比歷史上任何一次危機(jī)都要快。 結(jié)果是史無(wú)前例的通貨膨脹，你手中的錢迅速貶值，然后所有商品和服務(wù)的價(jià)格飛漲，額外印出來(lái)的錢進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、加密市場(chǎng)，還有一些人的 錢包，他們甚至不需要它你可以通過(guò)工作獲得很多錢。
疫情開(kāi)始時(shí)，股市下跌的速度比 1929 年的大蕭條更快，然后美聯(lián)儲(chǔ)進(jìn)入印鈔模式，股票市場(chǎng)的價(jià)格以及所有其他資產(chǎn)一起暴漲。
但是出現(xiàn)了嚴(yán)重的問(wèn)題，市場(chǎng)上有更多的錢，人們沒(méi)有出去工作，更多的商品和服務(wù)沒(méi)有被創(chuàng)造出來(lái)。 一方面是手頭有現(xiàn)金的人，另一方面是缺少商品和服務(wù)。 人們?nèi)ベI東西，但供應(yīng)跟不上。 那么公司將不得不生產(chǎn)更多的商品和服務(wù)，這帶來(lái)了供應(yīng)鏈和原材料價(jià)格上漲的問(wèn)題。
企業(yè)不能提供更多的商品和服務(wù)，他們只能提高商品的價(jià)格。 隨著商品價(jià)格上漲，人們需要更多的錢來(lái)生活，所以他們會(huì)要求老板加薪，這反過(guò)來(lái)又會(huì)降低經(jīng)濟(jì)效率。
在壓力之下，老板們不得不提高工人的工資，但隨著企業(yè)成本的增加，他們不得不提高商品的價(jià)格來(lái)抵消它。 然后人們會(huì)要求加薪，整個(gè)經(jīng)濟(jì)就會(huì)陷入無(wú)法解決的死亡螺旋。
全球洪水使公司變得更富有，富人更富有，因?yàn)橥ㄘ浥蛎洸怀杀壤厥箾](méi)有受過(guò)教育的人和沒(méi)有錢的普通人變得更加貧窮。
因?yàn)樯钣闷犯F，汽油更貴，電煤氣更貴，房租更貴，但工資卻跟不上。 除非你加薪 20%，否則你的生活水平肯定會(huì)下降。
除了印鈔票，就是為了降低利率。 較低的利率相應(yīng)地降低了借貸成本。 抵押貸款更便宜，可以買到越來(lái)越貴的房子。 車貸便宜，可以出去買車。 企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款相對(duì)便宜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款額度會(huì)大大增加。 如果企業(yè)能以3%的利息借錢，而且企業(yè)的增長(zhǎng)率能達(dá)到5%，那么企業(yè)主可以借多少就借多少。 多少錢。 因此，這就是在經(jīng)濟(jì)低迷時(shí)期發(fā)生的情況，印鈔以降低利率。
通脹刺激經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，但如果經(jīng)濟(jì)過(guò)熱，央行就會(huì)給經(jīng)濟(jì)降溫，控制通脹。 然后我們必須做完全相反的事情。 首先，我們要提高利率，讓買房、買車、住的成本增加，讓企業(yè)經(jīng)營(yíng)的借貸成本增加，把錢從經(jīng)濟(jì)中抽走。 這就是美聯(lián)儲(chǔ)現(xiàn)在的樣子。 做事。
近年來(lái)，美國(guó)債務(wù)飆升，每年都超過(guò)GDP。 現(xiàn)在美國(guó)累計(jì)債務(wù)已經(jīng)超過(guò)30萬(wàn)億美元，2020年美國(guó)GDP只有20萬(wàn)億美元。 換句話說(shuō)，美國(guó)已經(jīng)資不抵債了。
償還債務(wù)有多種選擇。 一是提高稅收； 二是美國(guó)可以向其他國(guó)家借錢，但借的錢也有限，不可能一直借； 第三，美國(guó)央行發(fā)行的國(guó)債是普通人都可以買到的，而且承諾的利率很高，所以很多人會(huì)從其他資產(chǎn)項(xiàng)目中抽出錢來(lái)購(gòu)買國(guó)債。
普通人這樣做，機(jī)構(gòu)投資者也這樣做，可以減輕資產(chǎn)負(fù)債表的權(quán)重，也就是縮表。
最簡(jiǎn)單的理解就是經(jīng)濟(jì)進(jìn)入下行周期，未來(lái)美聯(lián)儲(chǔ)四次加息的預(yù)期將進(jìn)一步加深經(jīng)濟(jì)危機(jī)的程度。 危機(jī) 危機(jī)必須先有危險(xiǎn)，然后才有機(jī)會(huì)。
你需要避開(kāi)眼前的危險(xiǎn)，才能迎來(lái)接踵而來(lái)的機(jī)會(huì)。 如果沒(méi)有預(yù)防意識(shí)，當(dāng)危機(jī)加深時(shí)，你將失去奮斗中獲得的一切。
但如果有遠(yuǎn)見(jiàn)，每一次危機(jī)都會(huì)孕育機(jī)遇。 經(jīng)濟(jì)危機(jī)是對(duì)過(guò)去既得利益的重新洗牌。 幾乎每次危機(jī)來(lái)臨時(shí)，都會(huì)有人倒下，同時(shí)也會(huì)誕生新的老板。
那么我們普通人如何才能抓住這個(gè)機(jī)會(huì)，增加我們的財(cái)富呢？ 普通人在應(yīng)對(duì)危機(jī)、抵御嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)、盡量減少不必要的支出和增加儲(chǔ)蓄時(shí)必須做這些事情。
聽(tīng)上去很簡(jiǎn)單，但如今，越來(lái)越多的人走上了月光一族的道路。 許多人透支信用卡和貸款，以便能夠消費(fèi)超出他們能力范圍的東西。 比如蘋果新款移動(dòng)電腦平板，你真的需要嗎？ 舊版本不能用嗎？
如果您認(rèn)為行不通，則有必要購(gòu)買新車只是為了四處走走。 您應(yīng)該將您的日常開(kāi)支分為兩類：
一個(gè)是房貸、水電、交通網(wǎng)絡(luò)等必要的開(kāi)支，也就是不花這個(gè)錢就活不下去的那種。
另一種是非必要開(kāi)支，例如旅行、購(gòu)買季 節(jié)性服裝、鞋子和珠寶，以及最新的手機(jī)和平板電腦。
每個(gè)月工資一發(fā)，馬上把除了必要的開(kāi)支以外的錢都存起來(lái)，這樣在經(jīng)濟(jì)危機(jī)加深的時(shí)候，還有現(xiàn)金流。
全面調(diào)整投資組合。 絕大多數(shù)人的投資組合是現(xiàn)金儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、股票基金、外匯房地產(chǎn)、黃金加密。 股票基金等股權(quán)資產(chǎn)需要減持。 目前利率一路走高，股權(quán)資產(chǎn)表現(xiàn)不太友好，經(jīng)濟(jì)不景氣，企業(yè)經(jīng)營(yíng)不景氣會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下跌。
債券的表現(xiàn)也不會(huì)特別好，因?yàn)槔噬仙龎旱土藗瘍r(jià)格。 由于經(jīng)濟(jì)問(wèn)題也會(huì)出現(xiàn)違約，因此需要出售股權(quán)資產(chǎn)并保留更多現(xiàn)金，以防止未來(lái)經(jīng)濟(jì)危機(jī)加深時(shí)資產(chǎn)價(jià)格下跌和流動(dòng)性不足。
房地產(chǎn)等不動(dòng)產(chǎn)投資，要看你在哪個(gè)國(guó)家？ 如果是與美國(guó)經(jīng)濟(jì)息息相關(guān)的國(guó)家，則宜持有投資物業(yè)套現(xiàn)，等待觸底。 因?yàn)閺臍v史上看，美國(guó)的房地產(chǎn)市場(chǎng)一直相對(duì)波動(dòng)。 在其他國(guó)家，比如中國(guó)，房地產(chǎn)市場(chǎng)不是市場(chǎng)導(dǎo)向的，而是政策導(dǎo)向的，應(yīng)該單獨(dú)分析。
在過(guò)去的 50 年里，澳大利亞的房地產(chǎn)穩(wěn)定性非常高。 西方世界的經(jīng)濟(jì)危機(jī)并未對(duì)澳大利亞造成太大影響。 不要太擔(dān)心樓市的漲跌。 它不會(huì)像過(guò)山車一樣。
在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中，無(wú)一例外，所有國(guó)家的失業(yè)率都比較高。 也許你會(huì)成為下一個(gè)失業(yè)者？
如果你現(xiàn)在的主營(yíng)業(yè)務(wù)不是很忙，可以兼職嗎？ 或者嘗試做一個(gè)小企業(yè)？ 為未來(lái)的職業(yè)變化做好準(zhǔn)備。
當(dāng)然，如果你現(xiàn)在的工作已經(jīng)很忙，不要把時(shí)間浪費(fèi)在兼職上。 您所需要的只是投資于自己并提高您的競(jìng)爭(zhēng)力。 在每一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)中，處于社會(huì)金字塔底部的人受到的影響最大。
這部分人的工作一般沒(méi)有技術(shù)含量，重復(fù)性比較高，很容易被別人代替。 所以如果你處于這種尷尬的境地，不妨學(xué)一門技術(shù)，學(xué)一門語(yǔ)言，考幾個(gè)專業(yè)證書(shū)。 總之就是千方百計(jì)增加自己找工作的議價(jià)能力。 只要你超越周圍的人，你就能在競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，別人丟了飯碗也輪不到你。 即使暫時(shí)失去工作，也可以馬上找到有競(jìng)爭(zhēng)力的家。
做到以上三點(diǎn)，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中立于不敗之地。 現(xiàn)在的問(wèn)題是，我們?nèi)绾尾拍茉诮?jīng)濟(jì)危機(jī)中實(shí)現(xiàn)財(cái)富激增和跳級(jí)并致富？
如果做到以上三點(diǎn)，手頭應(yīng)該已經(jīng)有不少現(xiàn)金了。 除了持有現(xiàn)金，還可以持有一定數(shù)量的保值增值的資產(chǎn)，比如黃金、外匯套期保值等……
