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    為什么可以提現(xiàn)到銀行卡,想轉出卻被提醒銀行拒絕交易?

    老公工商銀行能提現(xiàn)進去,卻轉不出來,真是氣人,簡直是霸王條款。

    我老公是跑運輸?shù)模悦刻斓?span id="rdzjhrc" class="wpcom_tag_link">流水都過得很快,基本每天都在轉出去,又轉進來。我老公今天從微信提現(xiàn)到了卡里,然后想走卡里轉去花唄,就被銀行拒絕交易了。

    為什么可以提現(xiàn)到銀行卡,想轉出卻被提醒銀行拒絕交易?

    花唄馬上到還款日期了,我就想著讓我代還,先用我這里的,結果我老公氣不過就跑去銀行柜臺查詢了,銀行也說不知道原因,一直查我老公的銀行卡流水。

    為什么可以提現(xiàn)到銀行卡,想轉出卻被提醒銀行拒絕交易?

    我懷疑銀行肯定知道原因,只是不愿意說而已,而且憑什么不讓我用,我自己的錢,你管我怎么用,我就叫他把錢全部取出來,等回家了,去直接把銀行卡注銷了。這么多銀行又不是只有他工商銀行一家。還只能進不能出我也是醉了。

    為什么可以提現(xiàn)到銀行卡,想轉出卻被提醒銀行拒絕交易?

    其實我昨天就看見有一個博主,他女朋友的工資卡也是這樣,甚至更嚴重2塊錢都轉不出來,因為當時沒有在意,只卡了大概就劃走了。我今天又特意找出來看了評論。發(fā)現(xiàn)很多網(wǎng)友人都有這種情況。

    為什么可以提現(xiàn)到銀行卡,想轉出卻被提醒銀行拒絕交易?

    也有網(wǎng)友說是因為流水太多,所以才會出現(xiàn)這個問題,我用的農行,每天交易也不少,也是頻繁的提現(xiàn)轉賬,都沒有被封。

    為什么可以提現(xiàn)到銀行卡,想轉出卻被提醒銀行拒絕交易?

    為什么可以提現(xiàn)到銀行卡,想轉出卻被提醒銀行拒絕交易?

    最后也沒弄好,線上支付不行了,只能取出來,想換卡也麻煩,因為綁定了ETC,有沒有工商銀行的工作人員,遇到這種問題應該怎么解決?真是服了!


    這個問題我有發(fā)言權,近年來,國家防范電信詐騙不斷加碼,對個人賬戶管控力度加大,限制個人申請卡片,去銀行辦理卡片要求更嚴格,并限制非柜面交易。銀行對各種交易都有風險監(jiān)控模型,比如,同一賬戶短時間內進行過過多的轉入轉出交易,大量小額交易,或頻繁大額交易,都會觸發(fā)風控,從面對賬戶進行限制,這些操作都是計算機根據(jù)分析自動操作的,非人為操作。如果觸發(fā)限制交易需本人攜帶身份證及銀行卡至柜臺辦理相應手續(xù)。


    這個事情我之前也遇到過,那時每個月的流水大概有一百多w,有一次幾萬的轉給朋友結果……去銀行問了一下,告訴我可能是風控了,然后給我打了一下流水看了一遍,告訴我進賬與傳出時間還不到五分鐘,可能被認定洗錢,所以才風控,后來我一口氣辦了好幾家的卡,這種情況就沒有再出現(xiàn),希望我的回答能幫到你。


    這個情況我有遇到過,大致來科普下。

    主要的原因是目前國家為防范詐騙,洗錢,對個人金融賬戶嚴格管控,尤其是國有四大行,有以下幾種情況會導致銀行卡無法交易。

  • 長時間空戶,零流水。由于本人名下銀行卡較多,加上電子支付第三方支付越來越方便,在銀行卡出入賬的時候就有選擇傾向性,除了工資薪金的固定銀行卡,其他日常消費常用的也就2-3張卡,其他的借記卡大部分時間都是沒有任何交易流水,且金額是0,如果說該銀行你這樣空的借記卡數(shù)量還比較多超過2張的話,長時間不用會被銀行限制交易,我之前一張民生銀行卡就是,是在廣東的時候辦理的,平時也不怎么用,后來去了上海工作一去就是好幾年,后來想用的時候發(fā)現(xiàn)限制非柜面交易了,要重新使用只有去柜臺重新激活或者掛失重辦。
  • 手機銀行未實名認證,關鍵信息長時間未更新或不完整。我工商銀行曾經(jīng)遇到這種情況,平時也經(jīng)常用有流水,突然有一天就無法交易了,轉進轉出都不行,后來咨詢銀行客服了解到是因為手機銀行是很多年前開通的,當時有些實名認證信息過期沒有填寫完整,解決辦法就是更新信息然后根據(jù)客服提示操作重新激活賬戶就行,都不用去柜臺。
  • 短時間頻繁大額,小額交易(經(jīng)常行為)。名下銀行卡任何時候頻繁交易,不管是大額小額一定會觸發(fā)風控,這個是銀行的風控模型機制,尤其是當出現(xiàn)詐騙情況,這種短時間大量獲取驗證碼,金額轉出的情況能夠及時止損,別說銀行卡了,就說電話,我以前有個哥們因為做業(yè)務,需要經(jīng)常頻繁打電話,后來這個手機號都觸發(fā)風控,只要話費充值過多就被限制呼入,所以遇到這種情況,如果真的平時交易頻繁,而且是經(jīng)常行為,可以和銀行協(xié)商白名單,除此之外沒有更好的辦法。
  • 征信黑名單成老賴。這種情況比較常見沒什么好說的,只要征信出現(xiàn)污點,比如貸款逾期被起訴,信用卡欠款金額過大被追討,債權人都有權利保全資產,這樣的話你名下所有的銀行卡都會被凍結,不管哪個銀行是否有欠款,統(tǒng)一被封死,錢只要進入再也出不來,這種情況就無解。不管是主觀性成為老賴還是因生意失敗等客觀因素成為老賴,征信壞了就沒辦法。
  • 通過樓主的描述,我認為你老公工行錢無法轉出來的情況屬于第2或者第3種,可以咨詢銀行客服做確認。


    如果支付寶和微信能互通轉賬就好了,可以避開銀行卡?,F(xiàn)在銀行確實太獨斷專行了,太霸道了,動不動就凍結。 時候要害死多少人。借網(wǎng)絡詐騙的幌子和借口,順理成章的凍結的銀行卡,這種做法確實讓人匪夷所思。


    不知道什么原因,我的中國銀行卡也是這樣,轉微信,也是這么提示的,我就沒理他,不知道啥情況

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