隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，各類騙局也是層出不窮，讓人防不勝防。特別是洗錢犯罪其實(shí)離我們每個人生活并不遙遠(yuǎn)，比如身邊人要求幫忙保管錢財、銀行轉(zhuǎn)賬的情況就比較常見，但如果明知轉(zhuǎn)賬的款項(xiàng)來源不當(dāng)而仍提供幫助，則可能會涉嫌犯罪。詐騙，隨著時代的發(fā)展，越來越放肆，幾乎無處不在。可能隨著網(wǎng)絡(luò)，隨著聊天工具，隨著電信……
11月6日，四川宜賓一男子的銀行卡突然收到1132萬元轉(zhuǎn)賬。男子擔(dān)心遭遇“洗錢”詐騙，立即報警。經(jīng)派出所民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)系某企業(yè)財務(wù)人員操作失誤導(dǎo)致，最后民警陪同雙方到銀行將“巨款”退還。
被騙，在很大程度上是詐騙機(jī)關(guān)的人員太”聰明”，但是在某種程度上，也是因?yàn)楸或_人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護(hù)心理意識,提高防范意識，學(xué)會自我保護(hù)。對人對事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無，害人之心不可有。
洗錢破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，損害國家聲譽(yù)。同時，洗錢破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，使金融機(jī)構(gòu)面臨較大的法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全，并對人民的生命和財產(chǎn)安全形成巨大威脅。因此，國家、企業(yè)和個人都是洗錢活動的受害者。
對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，不可因貪一時便宜而落入騙局。
